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河輋门户网站>财经 >数字化转型削减成本 汇丰或面临新一轮裁员

张漫游

10月9日,摩根士丹利发布报告称,由于市场竞争加剧和低利率环境,摩根士丹利将汇丰控股(HSBC Holdings)等许多银行机构的投资评级下调至“减持”。与此同时,汇丰控股也面临新一轮裁员。

最近,有媒体报道称,汇丰控股计划在公布第三季度业绩时宣布新的裁员计划。对此消息,汇丰银行发言人告诉《中国商业新闻》,他不会对此事发表评论。

自今年年初以来,外国银行已经进行了多次裁员。除了汇丰控股,德意志银行等外资银行也提出了新的裁员计划。业内人士认为,外资银行裁员主要是为了降低成本,而许多外资银行已经调整了发展战略,进行数字化和技术改造。

汇丰控股进行了大规模裁员。

一个波浪不平坦,另一个波浪上升。在最近关于汇丰新裁员计划的传言之前,汇丰控股在第二季度收益公告中宣布,为了削减成本,今年将削减全球2%的工作岗位,即约4000个工作岗位。

汇丰发言人告诉记者,定期评估和部署人力资源是汇丰所有业务部门的正常流程,以确保符合业务发展需求并更好地为客户和股东服务。

至于裁员是否会对中国市场产生影响,汇丰控股发言人8月份表示:“集团将继续将资源投资于具有战略重要性和持续业务增长的市场,包括珠江三角洲地区、香港和东盟市场,并积极抓住与广东、香港、澳门和海湾地区相关的业务发展机遇。从整个亚太地区来看,汇丰控股2018年和2019年上半年的员工人数总体保持增长。我们继续投资和发展中国业务的战略不会改变。”

一位外国银行官员告诉记者,随着中国对外开放程度的提高,外国银行正在扩大在中国的业务范围,它们在中国的投资应该会继续增加。

9月底,中国人民银行行长易刚透露,银行、证券和保险的市场准入已经大大放开,股票比例限制将于明年全面放开。从外资银行最近的经营情况来看,外资银行在中国的权益正在逐步扩大。例如,9月2日,德意志银行(中国)有限公司和法国巴黎银行(中国)有限公司获得了对非金融企业债务融资工具进行甲级主承销的资格。在新的lpr机制改革中,渣打银行和花旗银行也在18家上市银行之列。

值得注意的是,汇丰控股在计划裁员的同时,也面临着高管的大量外流。今年8月,汇丰控股亚太区首席风险官马克·麦肯恩(mark mckeown)计划在今年年底退休。范宁宣布辞去汇丰控股首席执行官一职。汇丰控股总经理兼大中华区首席执行官黄碧娟也宣布确认退休。

汇丰控股发言人表示,未来四个市场(中国大陆、香港、澳门和台湾)的首席执行官将继续携手合作,推动汇丰控股在大中华区的业务增长。换句话说,大中华区首席执行官的职位将不再填补。

外资银行的数字化转型

自今年以来,许多外国银行都宣布了裁员计划。例如,7月7日,德意志银行宣布了一项重大重组计划,重组总成本到2022年底达到74亿欧元。德意志银行计划到2022年底裁员约18,000人,使其全球员工总数达到74,000人。

苏宁金融学院高级研究员黄大支告诉记者,裁员的主要原因是全球经济衰退。外资银行的劳动力成本比国内银行高得多,在经济繁荣和高收入时期,这种成本是可以维持的。一旦经济衰退和收入下降,劳动力成本将给这些外资银行带来巨大的成本压力。“外国银行与国内大银行的不同之处在于,它们的大部分业务是证券和投资银行业务,它们受到经济的巨大影响。当经济衰退时,企业收入将大幅缩水。因此,为了降低成本,自然会先裁员。”

中国人民大学财经学院副院长赵锡军告诉记者,经过长期发展,大多数外资银行已经发展成为综合性金融控股集团。当他们收缩业务时,他们更有可能收缩自己的业务,切断不必要的或亏损的业务。

德意志银行表示,2022年,该集团的调整成本预计将减少60亿欧元,至170亿欧元,较目前水平下降四分之一。

在裁员的同时,外资银行也在探索转型发展之路。麦肯锡在2019年秋季刊中提到,随着互联网技术和金融技术的快速发展,金融服务的整体数字化转型已经成为大势所趋。

9月10日,汇丰中国宣布正式推出基于移动互联网的信用卡数字版,通过构建基于场景的服务生态系统来推动信用卡业务的增长。

汇丰中国副总裁兼零售银行和财富管理首席执行官李冯表示,通过构建基于大数据和人工智能的智能风控制系统,数字信用卡极大地改善了发卡流程的场景,通过全数字流程加快了发卡效率,满足了客户对即时消费的需求,并将引领外资银行在内地开启“无卡”信用卡业务的新时代。数字化和情景化将成为外资银行未来的金融创新趋势,使其信用卡业务实现新的增长。

随后,9月11日,德意志银行集团还宣布在中国成立首个名为“蓝水金融科技空间”的创新中心,以加强德意志银行对中国客户的数字创新服务,深化与中国金融科技产业的合作。

记者了解到,蓝水金融科技空间是德意志银行中国企业银行业务的科技研发单位,旨在满足企业客户和银行业务对数字创新的需求,构建生态系统,整合德意志银行的全球业务和网络资源,深化德意志银行与金融科技产业的对外合作。

关于蓝水金融技术空间的建立,德意志银行中国总经理高锋表示:“中国是德意志银行全球业务网络的战略重点。在上海建立这个创新中心是德意志银行抓住中国金融科技机遇,继续开拓中国市场的重要一步。”

德意志银行亚太区公司银行部总裁林德威(Lindaway)补充道:“蓝水金融技术空间将进一步增强我们为客户提供最佳解决方案的能力,帮助我们把握新环境下成功的关键,实现我们成为更加灵活和数字化银行的全球目标。”

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